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晋城市住房公积金管理中心信用评价管理办法

2020-06-17

第一章  总则

第一条  为加强住房公积金管理,防范住房公积金资金运作风险,倡导单位与职工诚实守信,惩戒失信行为,积极推进住房公积金诚信制度化建设,按照国务院《住房公积金管理条例》(以下简称《条例》)、《国务院关于建立完善守信联合激励和失信联合惩戒制度加快推进社会诚信建设的指导意见》《山西省住房和城乡建设厅关于印发<山西省住房和城乡建设厅住房公积金信用评价管理办法(试行)的通知>(晋建金字2019〕195号)等有关规定,结合本市实际,制定本办法。

第二条  本办法适用于本市参与住房公积金缴存、提取、贷款等业务活动的各类行为主体(以下统称信用主体),包括:缴存单位、缴存职工和关联单位。其中,缴存单位、缴存职工是指依据国务院《住房公积金管理条例》规定应当建立住房公积金制度的单位和职工;关联单位是指与住房公积金业务有关联的受托银行、房地产开发企业、房地产中介机构、估价机构、担保机构等。

第三条  住房公积金信用评价管理遵循客观公正、分类分级、动态调整、诚信便利、失信惩戒的原则。

第二章  信用信息采集

  采集能够反映信用主体信用状况的下列信息:

(一)缴存单位、关联单位的单位名称、统一社会信用代码,法定代表人(或负责人)、缴存职工的姓名有效身份证件号码,住房公积金账号等基础信息;

(二)住房公积金缴存、提取、贷款等业务办理信息;

(三)住房公积金行政执法信息;

(四)与住房公积金直接相关的违法及犯罪信息;

)其他能够反映信用主体信用状况的相关信息。

第三章  信用等级评价

  (分类分级)根据信用主体的信用状况,采取直接判级方式认定其信用等级。信用主体的信用等级分为守信(A级)、一般失信(B级)、严重失信(C级)三个等级。

  (守信缴存单位)缴存单位同时具备下列条件的,评定为信用A级,应当列入守信联合激励对象名单:

(一)按规定办理住房公积金缴存登记或者变更、注销登记;

(二)按规定为本单位职工办理住房公积金账户的设立、转移或者封存手续;

(三)按时、足额、全员缴存住房公积金;

(四)积极配合住房公积金管理中心的监督检查、逾期贷款催收、政策制度宣传;

(五)近3年内未发生与住房公积金直接相关的违法及犯罪行为;

(六)严格遵守住房公积金相关法规、标准和制度等;

(七)未被信用山西以及信用中国纳入失信联合惩戒黑名单

  (一般失信缴存单位)缴存单位有下列情形之一的,评定为信用B级,应当列入一般失信对象名单:

(一)不按规定办理住房公积金缴存登记或者变更、注销登记手续,经住房公积金管理中心督促警示后,仍不及时改正;

(二)不按规定为本单位职工办理住房公积金账户的设立、转移或封存手续,经住房公积金管理中心督促警示后,仍不及时改正;

(三)逾期不缴或少缴(含仅为部分职工缴存,下同)住房公积金且未办理缓缴手续,经住房公积金管理中心督促警示后,仍不及时改正;

(四)以劳务派遣制形式用工的,不与劳务派遣单位约定住房公积金缴存责任并承担相关费用,经住房公积金管理中心督促警示后,仍不及时改正;

(五)不配合住房公积金管理中心监督检查;

(六)应列入一般失信对象名单的其他情形。

  (严重失信缴存单位)缴存单位有下列情形之一的,评定为信用C级,应当列入失信联合惩戒对象名单:

(一)不办理住房公积金缴存登记或不为本单位职工办理住房公积金账户设立手续,行政处罚决定下达后,仍不执行;

(二)逾期不缴或少缴住房公积金,经住房公积金管理中心责令限期缴存,逾期仍不缴存或少缴;

(三)截留职工住房公积金不及时缴存的;

(四)协助缴存职工违规提取住房公积金或违规获取住房公积金贷款;

(五)应列入联合惩戒的其他情形。

  (守信缴存职工)缴存职工同时具备下列条件的,评定为信用A级,应当列入守信联合激励对象名单:

(一)严格按照住房公积金法规和规章制度办理住房公积金缴存、提取、贷款、转移接续等业务;

(二)按合同约定偿还住房公积金个人住房贷款;

(三)近3年内未发生与住房公积金直接相关的违法及犯罪行为;

(四)严格遵守住房公积金相关法规、标准和制度等;

(五)未被信用山西以及信用中国纳入失信联合惩戒黑名单

第十条  (一般失信缴存职工)缴存职工有下列情形之一的,评定为信用B级,应当列入一般失信对象名单:

(一)通过伪造证明材料、虚构住房消费行为等手段违规提取、转移住房公积金或违规获取住房公积金贷款,被当场发现的或积极配合改正的;

(二)住房公积金个人住房贷款逾期6期以内;

(三)应列入一般失信对象名单的其他情形。

第十  (严重失信缴存职工)缴存职工有下列情形之一的,评定为信用C级,应当列入失信联合惩戒对象名单:

(一)通过伪造证明材料、虚构住房消费行为等手段违规提取住房公积金或违规获取住房公积金贷款,经责令限期改正,逾期仍不改正;

(二)住房公积金个人住房贷款逾期6期及以上的;

(三)未按规定用途使用住房公积金提取、贷款资金的;

(四)获取住房公积金贷款后无正当理由停缴的;

(五)应列入联合惩戒的其他情形。

第十  (守信关联单位)关联单位同时具备下列条件的,评定为信用A级,应当列入守信联合激励对象名单:

(一)严格遵守住房公积金相关法律法规、制度规定和业务流程;

(二)遵守与住房公积金管理中心签订的合同协议约定,严格履行合作义务和责任;

(三)遵从住房公积金管理中心实施的维护缴存职工合法权益的管理;

(四)获得本行业最高信用评价等级;

(五)近3年内未发生与住房公积金直接相关的违法及犯罪行为;

(六)严格遵守住房公积金相关法规、标准和制度等;

(七)未被信用山西以及信用中国纳入失信联合惩戒黑名单

第十  (一般失信关联单位)关联单位有下列情形之一的,评定为信用B级,应当列入一般失信对象名单:

(一)限制、阻挠、拒绝买受人使用住房公积金贷款(含组合贷款)购房,或将开发商阶段性保证的保证金转嫁给借款人,经住房公积金管理中心督促警示后,仍不及时改正;

(二)担保机构不履行合同约定的义务,经住房公积金管理中心督促警示后,仍不及时改正;

(三)受托银行不按照委托协议履行义务,经住房公积金管理中心督促警示后,仍不及时改正;

(四)应列入一般失信对象名单的其他情形。

第十  (严重失信关联单位)关联单位有下列情形之一的,评定为信用C级,应当列入失信联合惩戒对象名单:

(一)协助缴存职工违规提取住房公积金或违规获取住房公积金贷款,经责令限期改正,逾期仍不改正;

(二)限制、阻挠、拒绝买受人使用住房公积金贷款购房,情节严重且拒不整改;

(三)房地产开发企业要求、建议、暗示买受人通过中介机构办理住房公积金贷款并要求支付一定中介费用;

(四)假借住房公积金管理中心名义违规收取费用,谋取不当利益的;

(五)关联单位及其工作人员泄露缴存单位及职工信息;

(六)应列入联合惩戒的其他情形。

第四章  信用评价结果确定

第十  中心按照谁评价、谁确定、谁负责的原则,负责本市住房公积金信用主体的信用评价工作。

第十  中心依据系统业务记录、信用信息记录、执法检查记录等信息综合分析,评定信用主体的信用等级。

信用等级评定须经过信息核实、调查取证、逐级审核、告知(告知书附后)、异议处理、公示、集体研究决定等程序。

十七  (异议处理)信用主体对住房公积金信用等级评定有异议的,可以向住房公积金管理中心提出书面申诉并提交相关证明材料。

书面申诉应包括以下内容:

(一)申诉人姓名(名称)、地址;

(二)认定部门名称;

(三)申诉请求;

(四)主要事实和理由(并提供相关证明材料);

(五)提出申诉时间;

(六)法律法规规定的其他材料。

中心应当在20个工作日内核实,并将核实结果告知申诉人。对住房公积金管理中心的核实结果仍存在异议的,向上级主管部门提出行政复议。

十八  (动态管理)中心对信用等级实施动态管理,有效期为5年,自公布之日起计算。经认定信用情况发生变动的,信用情况变动之日即为有效期截止之日。有关法律法规对管理期限另有规定的,从其规定。

十九  (信息安全)住房公积金信用信息不得危及国家安全、公共安全、经济安全和社会稳定。住房公积金管理中心应当严格遵守保密义务,不得泄露国家秘密、商业秘密和个人隐私。

第二十条  (责任追究)中心及其工作人员在住房公积金信用评价管理中,因滥用职权、玩忽职守、徇私舞弊造成信用主体损失严重的,依法予以追责。

第五章  信用评价结果应用

第二十  A级奖励)评定为A级的信用主体,在信用等级有效期内,可按其类别分别适用不同激励措施。

(一)评定为A级的缴存单位可适用下列激励措施:

1.承诺规定期限内补齐材料的,容缺办理住房公积金业务;

2.享受绿色通道服务,优先办理住房公积金业务;

3.向金融机构推荐融资增信服务;

4.纳入信用山西、信用中国红名单,由有关部门实施联合激励措施。

(二)评定为A级的缴存职工可适用下列激励措施:

1.享受绿色通道服务,优先办理住房公积金业务;

2.向金融机构推荐个人信用增信服务;

3.纳入信用山西、信用中国红名单,由有关部门实施联合激励措施。

(三)评定为A级的关联单位可适用下列激励措施:

1.承诺规定期限内补齐材料的,容缺办理住房公积金业务;

2.享受绿色通道服务,优先办理住房公积金业务;

3.向金融机构推荐融资增信服务;

4.优先取得住房公积金业务合作资格。

第二十  B级惩戒)评定为 B级的信用主体,按其类别分别适用不同惩戒措施。

(一)评定为B级的缴存单位适用下列惩戒措施:

1.列为日常监督检查或抽查的重点对象;

2.加强住房公积金业务办理资格和材料的审核;

3.暂停网上业务办理资格,或减少网上业务办理事项。

(二)评定为B级的缴存职工适用下列惩戒措施:

1.列入住房公积金业务办理资格和材料审核的重点关注对象;

2.暂停网上业务办理资格,或减少网上业务办理事项;

3.3年内暂停办理除偿还住房公积金个人住房(组合)贷款外的提取业务;

4.取消3年内申请住房公积金个人住房贷款业务资格。

(三)评定为B级的关联单位适用下列惩戒措施:

1.列为日常监督检查或抽查的重点对象;

2.加强住房公积金业务办理资格和材料的审核;

3.暂停网上业务办理资格,或减少网上业务办理事项;

4.限制或暂停住房公积金相关业务合作1年。

第二十  C级加重惩戒)评定为 C级的信用主体,除适用第二十五条所列惩戒措施外,按其类别还适用下列惩戒措施。

(一)评定为C级的缴存单位适用下列惩戒措施:

1.通报严重失信单位的上级主管或监管部门;

2.列入重点监管对象;

3.取消网上业务办理资格;

4.单位及其法定代表人、主要负责人和其他负有直接责任的人员纳入信用山西、信用中国黑名单,有关部门实施联合惩戒措施。

(二)评定为C级的缴存职工适用下列惩戒措施:

1.取消5年内办理除偿还住房公积金个人住房(组合)贷款外的提取业务资格;

2.取消5年内申请住房公积金个人住房贷款业务资格;

3.通报严重失信个人所在单位;

4.取消网上业务办理资格;

5.取消为他人办理住房公积金贷款担保的资格;

6.失信信息纳入信用山西、信用中国黑名单,有关部门实施联合惩戒措施。

(三)评定为C级的关联单位适用下列惩戒措施:

1.取消关联单位住房公积金业务合作资格;

2.通报严重失信单位所属上级主管或监管部门;

3.单位及其法定代表人、主要负责人和其他负有直接责任的人员纳入信用山西、信用中国黑名单,有关部门实施联合惩戒措施。

第六章  信用信息共享与管理

第二十  (系统管理)通过省住房城乡建设厅山西省智慧建筑管理信息服务平台,加强对信用信息的管理和维护,保证信息安全。

第二十  (信息录入)对决定纳入守信联合激励、重点关注及失信联合惩戒名单的,中心将有关信息录入山西省智慧建筑管理信息服务平台。名单信息包括:

(一)信用主体基本信息,包括单位名称(或缴存职工姓名)、统一社会信用代码(或缴存职工有效身份证件号码)、住房公积金账号、法定代表人(或主要负责人)姓名及身份证件类型和号码等;

(二)列入名单事由,包括信用等级类型、认定事实、认定部门、认定依据、认定日期等;

(三)相关主体受到联合激励(惩戒)、移出名单等其他有关信息。

第二十  (信息发布)中心每年一季度末通过山西省智慧建筑管理信息服务平台,上传上年度信用评价结果信息,经省住房城乡建设主管部门汇总后,按分级分类原则,依法有序开放:

(一)向住房公积金行业内公开各级各类信用信息;

(二)将A级和C级信用主体的信用信息推送至全省乃至全国信用信息共享平台,统一向社会公布;

(三)根据社会信用体系建设需要,以及与相关部门信用信息共建共享合作备忘录、协议等规定,逐步开放各类信用主体ABC级名单及相关信息。

二十七  (信息查询)信用主体享有查询自身信用信息的权利。住房公积金管理中心应当通过平台网站、移动终端、服务窗口等途径,向社会提供便捷的查询服务。

二十八  (信息调整)发现信用信息存在错误、遗漏、变动的和异议申诉事项属实、作出予以更正信用等级决定的,住房公积金管理中心应当及时进行信用信息变更调整。

二十九  (信息移除)纳入黑名单或山西省智慧建筑管理信息服务平台期限届满的,住房公积金管理中心应当将信用信息移出。

移出信息在相关后台继续保存,以备查验。

第七章  附则

第三十条  本办法由晋城市住房公积金管理中心负责解释。

第三十  本办法自2020610日起施行。

附件:1.失信惩戒告知书

2.山西省住房公积金失信行为基础目录

晋城市住房公积金管理中心

2020610

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